>> Si quieres tener una visión global de la estrategia, empieza por aquí.

Independencia Financiera

• ¿Por qué la independencia financiera?
  • Para no vivir sólo para trabajar.
  • Para no depender completamente del trabajo.
  • Para no jubilarme cuando lo diga El Estado.
  • Para comprar mi jubilación.
• ¿Cómo alcanzar la independencia financiera?
  • Guía para vivir del dividendo.
  • No reniegues de tu trabajo, es la autopista hacia tu independencia financiera.
  • La importancia de diversificar ingresos.
  • Acelerador 1: El cambio de domicilio.
  • Acelerador 2: ¿Qué harías si recibieses mucho dinero para invertir?
• El camino hacia la independencia financiera.
  • ¡Empieza aquí y entenderás cómo encajan todas las piezas!
  • Así empezó el camino a la independencia financiera de Cazadividendos.
  • ¿Vale la pena esforzarse para conseguir la independencia financiera?
  • La importancia de ser feliz en el camino.
  • Preocúpate de tener buena salud para cuando alcances tu independencia financiera
  • ¿Tendré asistencia sanitaria pública cuando no trabaje?
  • ¿Cómo determinar el importe mínimo de dividendos para dejar de trabajar?
  • Las dificultades de dejar un trabajo fijo, contado por alguien que ya lo ha hecho.
  • Opciones para cambiar de vida cuando los ingresos pasivos crecen.
  • Decidas lo que decidas, tu entorno te lo pondrá difícil.
  • Ajustes que tendrás que hacer en tu vida cuando dejes de trabajar.
  • Es posible que vuelvas a trabajar, pero seguro que tendrás el objetivo más claro.

Educación Financiera

• El dinero.
  • La mayoría de gente no entiende el dinero.
  • Los sentimientos y tabúes del dinero.
  • Evita caer en la carrera de la rata.
  • Se consciente de la doble moral con el dinero.
  • El conocimiento es dinero.
• El ahorro.
  • Piensa en consumo responsable y no en ahorro.
  • Sé consciente de que tu mente intentará que no ahorres.
  • ¿Por qué es importante un control de gastos?
  • Pide una rebaja en el precio siempre que lo consideres justo.
  • Ahorra en la compra del supermercado.
• Educación financiera para niños y jóvenes.
  • ¿Cómo enseñar finanzas personales a tus hijos?
  • Opciones de cartera de inversión para los hijos y consideraciones fiscales.

Invertir

Invertir en dividendos

• ¿Cómo aprender a invertir en bolsa desde cero?
• El plan de inversión
  • ¿A qué renta podemos aspirar en función de la aportación, el plazo, la RPD y el crecimiento del dividendo?
  • Influencia del ahorro inicial en la renta final.
  • Las cuatro etapas del crecimiento de la cartera.
  • Planifica la gestión de la cartera familiar cuando falte el que la lleva.
• La psicología de la inversión
  • ¿Qué son las finanzas del comportamiento?
  • Cómo invertir siendo feliz.
  • ¿Qué hacer cuando te piden consejo para invertir?
  • Aprende a controlar tu mente cuando la bolsa cae.
  • Es difícil ser la pareja de un inversor.
  • Por eso es importante definir las reglas.
  • Las posturas habituales de la pareja del inversor.
  • Es importante conseguir la implicación de la pareja del inversor.
• Los brokers
  • La garantía de las inversiones.
  • ¿Cuántos brokers debemos tener?
  • Revisión del Broker Naranja de ING.
  • Revisión del broker Selfbank.
  • Revisión del broker DeGiro.
  • Revisión del broker Clicktrade.
  • Revisión del broker Interactive Brokers.
  • Revisión del broker ActivoTrade Pro.
  • Revisión de Scalable Capital.
• Herramientas para invertir en dividendos.
  • Servicio de asesoramiento de OCU Inversiones.
  • Servicio de asesoramiento de Morningstar.
  • Seguimiento de cartera con Google Sheets y GoogleFinance.
  • Gráficas de cotización en euros.
  • Herramienta para copiar a los principales fondos gestionados ibéricos.
• La estrategia
  • Consigue el bono perfecto con dividendos.
  • Reflexiona si hay prácticas fiscales, empresas o sectores prohibidos por razones éticas.
  • Decide cómo gestionarás la liquidez destinada a inversión.
  • Invierte en empresas infravaloradas con dividendos crecientes.
  • Es importante tener un método para decidir en qué empresas invertir.
  • ¿Cómo comprar las mejores empresas si siempre están caras?
  • Piensa si serás buy&hold estricto o si también venderás.
  • Y si eres buy&hold, decide en qué situaciones venderás acciones.
  • ¿Qué hacer si una de tus empresas recorta el dividendo?
  • Análisis Fundamental: ¿Crisis o cambio de modelo?.
  • Puedes escoger las empresas de tu cartera copiando a los gestores de fondos de inversión.
  • Puedes utilizar el análisis técnico para decidir el precio de compra.
  • Puedes utilizar opciones para complementar tu estrategia de dividendos.
• La diversificación
  • ¿Cuántas empresas tendrás en tu cartera?
  • El rebalanceo en una cartera de acciones.
  • ¿Sobreponderarás los sectores castigados o tendrás una cartera equilibrada?
  • Si priorizas la calidad, diversificar es complicado.
• ¿Dónde invertir?
  • En España
    • ¿Invertirás sólo en España o también fuera?
    • Conoce las ventajas para accionistas de las empresas españolas.
    • Descubre una de las grandes desconocidas españolas: Viscofan.
    • Piensa en el negocio de las empresas: el caso de Enagás.
  • En el extranjero
    • La doble imposición internacional en el cobro de dividendos extranjeros.
    • Tasas específicas para operaciones con acciones en mercados extranjeros.
    • Entiende cómo afecta el cambio de divisas a tu inversión.
      • El efecto de la cuenta en dólares en el cobro de dividendos.
      • El efecto de la cuenta en dólares en las rotaciones.
      • Compensación de las variaciones en el cambio de divisas entre compras y dividendos.
  • Invertir en Estados Unidos
    • Comprar acciones de empresas de Estados Unidos.
    • Cobro de dividendos de empresas de Estados Unidos.
    • Utilizar ADR para comprar en Estados Unidos acciones de otros mercados.
  • Invertir en Europa
    • Las mejores empresas europeas para invertir en dividendos.
  • Invertir en Reino Unido
    • Compra de acciones de empresas de Reino Unido.
    • Cobro de dividendos de empresas de Reino Unido.
  • Invertir en Australia
    • ¿Por qué invertir en dividendos en Australia?.
    • Fiscalidad de la inversión en dividendos en Australia.
  • En compañías de seguros.
    • Invertir en compañías de seguros francesas: AXA y Scor SE.
    • Invertir en compañías de seguros alemanas: Allianz y Munich RE.
  • En REITs.

Nociones de valoración de empresas, por Álvaro Musach

• Valoración por ratios.
  • El EV y su aplicacíón al ratio EV/EBITDA.
  • El ratio Deuda Neta/EBITDA.
  • Discusión sobre los ratios de valoración de empresas.
• Ganar dinero en bolsa.
  • La influencia de Mr. Market.
  • Acumulando el beneficio en caja.
  • Aplicando el beneficio para reducir deuda.
  • Cobrando dividendos.
  • Con empresas que recompran acciones propias.
  • Con empresas que invierten en su crecimiento.
• Perder dinero en bolsa.
• Un caso concreto: Enagás.
  • Análisis previo a la propuesta de reforma.
  • Análisis tras la propuesta de reforma.
• Valoración de Diageo.
• Aplicación al caso de Kraft Heinz (foro)
• Conclusiones.

Invertir en fondos de inversión

• Fondos de inversión. ¿Por qué empecé a usarlos?
• Los ETF en una cartera de dividendos.
• ¿Cómo optimizar la gestión pasiva con ETF’s?
• Los mejores fondos de inversión gestionados.
• Utilizar el Metavalor Dividendo para replicar la cartera de OCU.
• Broker para fondos de inversión [En revisión]
• Una cartera de fondos de inversión indexados
• Invertir con robo advisors.

Invertir en planes de pensiones

• ¿Por qué usar planes de pensiones?
• Fiscalidad de los planes de pensiones.

Invertir en criptomonedas [en construcción]

• ¿Qué son las criptomonedas?
• La tecnología Blockchain..
• Comprar criptomonedas.
• Almacenar criptomonedas.
• El Bitcoin.

Fiscalidad

Los impuestos

• La declaración de renta.
• El impuesto del patrimonio.
• El modelo 720 de bienes en el extranjero.
• El modelo D-6 de valores negociables en el extranjero.
• Fiscalidad de la venta de acciones extranjeras y de divisas.
• Fiscalidad de una OPA.
• Tratamiento fiscal de una escisión empresarial.
• El impuestos de sucesiones.
  • El testamento.
  • Sucesión de bienes en Estados Unidos.
  • Planificación fiscal pensando en las sucesiones.

Reducir la tributación

• Reducir la tributación utilizando las compensaciones.
• Reducir la tributación utilizando carteras familiares de dividendos con diferentes titularidades.
• Donar el usufructo temporal de la cartera de inversión.
• Tributación de las rentas del trabajo y del ahorro.
• Impuestos cuando vivas de los dividendos.
• ¿Cómo pagar menos impuestos al vender tu vivienda?
• Offshore para reducir impuestos
  • ¿Qué es el offshore?
  • Mecanismos offshore.
  • Planificación fiscal internacional.

Recursos

1. Artículos ordenados por fecha
2. Foros para consultas.
3. Recursos para aprender.
4. Índice Cazadividendos.
5. Calendario Cazadividendos 
6. Cazadividendos Quality Scoring System (CQSS).
7. Suscríbete a Las Crónicas del Dinero, mi boletín de finanzas personales.
8. Anúnciate en Cazadividendos y en las Crónicas del Dinero.